'이상 해외 송금' 규모 더 커져…코인거래소 "은행과 핫라인 설치해야"

우리은행과 신한은행을 거쳐 해외로 송금된 불분명한 자금이 당초 발표를 넘어 34억달러(4조5300억원)를 넘어선 것으로 파악돼 '이상 해외 송금' 파문이 커지고 있다.

이들 금액의 상당액은 국내 가상자산(암호화폐) 거래소에서 은행을 거쳐 송금돼 국내 가상자산 시세가 해외보다 비싸게 형성되는 '김치 프리미엄'을 노린 차익거래와 연관됐을 가능성이 클 것으로 보인다.

28일 디지털데일리에 따르면 금융감독원(이하 금감원)은 우리은행과 신한은행으로부터 지난 6월말 거액 이상 해외 송금 사실을 보고 받고 현장 검사에 착수했다. 

이에 우리은행과 신한은행으로부터 각각 13억1000만달러(1조7000억원), 20억6000만달러(2조7000억원) 등 총 33억7000만달러(4조4900억원) 문제 거래를 찾아냈다.

이후 추가 검사에서 2000만달러(260억원)를 추가로 적발해 우리은행과 신한은행에서만 이상 해외 송금액이 33억9000만달러(4조5200억원)으로 액수가 늘었다.

아울러 우리은행과 신한은행은 검사와 별도로 금감원이 제시한 기준에 따라 자율 점검을 통해 추가 이상 해외 송금을 발견해 금감원에 보고한 것으로 파악됐다. 결국 지난 19일 종료된 우리은행과 신한은행 검사를 통해 밝혀진 이상 해외 송금액 33억9000만달러와 자율 점검으로 추가 보고된 액수까지 합치면 34억달러를 넘는 것으로 추정됐다.

적발된 해외 송금 거래 대부분은 국내 가상자산 거래소로부터 이체된 자금이 무역법인 계좌로 모인 뒤 해외로 송금되는 구조였다. 이에 금감원은 해당 거래가 김치 프리미엄을 노린 차익거래와 연관됐을 가능성에 주목하고 있다. 금감원은 이와 관련해 자금 세탁 또는 대북 송금설 등 다양한 의혹이 제기되는 만틈 각 은행들에 대한 검사 자료 등을 검찰 등과 긴밀히 공유 중이다.

국내 가상자산 거래소 관계자들은 테라에 이어 불법자금 거래 세탁처로 이름을 오르내리는 것 자체가 부담요소라고 우려했다. 한 거래소 관계자는 "최근 테라와 루나 사태로 검찰 압수수색이 있던 직후라 이전에 비해 더 조심스러운 분위기가 감지되고 있다"며 "닥사(DAXA)를 통해 거래소끼리 여러 사안을 논의하고 있다"말했다.

관련법 규정 마련에 속도를 내야 한다는 목소리도 나온다. 한 거래소 관계자는 "현재는 은행과 거래소 간 자금 원천을 추적하기 어려운 구조"라며 "양측 간 핫라인을 설치해 실시간 지급 정지 조치를 만드는 등 구체적 법적 절차가 필요하다"고 설명했다.

한편 아직까지 거래소들이 금융당국으로부터 구체적 의심 계좌 관련 자금 추적 등 공문은 받지 않고 있는 것으로 전해졌다.