"무역금융, 블록체인·AI 기반 통합 인프라 필요"

글로벌 무역금융 산업이 기존 금융 인프라의 한계를 극복하기 위해 블록체인과 인공지능(AI)을 결합한 통합 플랫폼을 구축해야 한다는 주장이 제기됐다.

11일(한국시간) 포브스에 따르면 밀란 굽타 포브스 금융위원회(Forbes Finance Council) 회원은 기고문을 통해 "글로벌 금융 시스템은 여전히 환거래 은행망과 종이 문서, 기존 메시징 시스템에 의존하고 있다"며 "21세기 무역 환경의 속도와 복잡성을 감당하기 어려운 구조"라고 지적했다.

그는 현재 무역금융 시장이 약 2조5000억달러 규모의 자금 공백을 안고 있다고 설명했다. 신용장, 선하증권, 송장 금융, 규제 준수 절차 등이 은행과 보험사, 세관, 물류기업 등에 분산돼 있어 비용 증가와 업무 지연이 발생하고 있다는 것이다.

굽타 기고자는 블록체인이 이러한 문제를 해결할 수 있는 핵심 기술이라고 평가했다. 그는 "통합 분산원장 인프라는 거래 참여자들이 공유할 수 있는 불변의 기록 체계를 제공할 수 있다"며 "스마트계약은 결제와 문서 검증, 금융 집행 절차를 실시간으로 자동화할 수 있다"고 설명했다.

자금세탁방지(AML), 고객확인(KYC), 제재 심사 등 규제 준수 비용이 신흥국 금융기관과 중소기업의 금융 접근성을 제한하고 있다고 지적하기도 했다. 굽타는 "블록체인과 AI를 결합한 플랫폼을 통해 검증된 신원 정보와 거래 기록을 여러 기관이 공동 활용할 수 있게 되면 중복 심사 비용을 크게 줄일 수 있다"고 설명했다.

그는 또 국제 금융 인프라의 거버넌스가 여전히 기존 선진국 중심 구조에 머물러 있다고 평가했다. 이어 "인도와 동남아시아, 아프리카 등 신흥 경제권은 디지털 결제와 중앙은행 디지털화폐(CBDC), 모바일 금융 분야에서 혁신을 주도하고 있다"며 "글로벌 사우스(Global South)가 금융 인프라 설계 과정의 공동 설계자로 참여해야 한다"고 주장했다.

AI의 역할도 강조했다. 굽타 기고자는 "AI가 공급망 데이터를 분석해 사기 거래를 탐지하고 유동성 배분을 최적화하는 것은 물론, 기존 신용 이력이 부족한 기업에 대한 신용평가를 개선할 수 있다"라며 "글로벌 무역은 점점 더 디지털화되고 분산화되고 있다"며 "블록체인과 AI 기반 통합 플랫폼은 선택이 아니라 글로벌 경제의 필수 인프라가 되고 있다"고 밝혔다.